1.掌握股、债宏观分析方法

2.熟悉基金的各种类型

3.掌握基金配置的技巧

4.掌握基金定投的原理与营销技巧

银行理财经理

第一讲：股、债宏观经济环境分析

一、股市分析的三个维度

1. 短期看信心

2. 中期看监管

3. 长期看回报

二、国内宏观

1. 基本面

2. 政策面

3. 资金面

演练：分组对股市的宏观经济面简要分析

三、国际方面

四、债市宏观分析三要素

1. 社会融资总需求

2. 资金供应

3. 利率变动

演练：分组对债市的宏观经济面简要分析

第二讲：基金的类型

一、货币基金

二、债券基金

三、股票基金

四、混合基金

五、FOF基金

六、指数基金

第三讲: 选择基金的考虑要素

一、基金评级

二、历史业绩

1. 与股票大盘比较

2. 同类基金比较

3. 当期收益与历史收益比较

三、基金经理

1. 过往业绩

2. 从业年限

3. 投资风格

四、风险评估

1. 夏普比率

2. 标准差

3. 投资者的风险偏好

五、费用

六、机构投资者持有基金的份额

演练：分组对指定的基金进行挑选

第四讲: 基金定投概述

一、基金定投的原理

二、经典案例

三、时间的选择

四、基金的选择

五、投多少合适？

1. 确定投资目标

2. 可投资的金额

3. 风险容忍度

六、投资纪律

第五讲: 基金定投的优势

一、客户角度

1. 避免了择时、择股的烦恼

2. 强制储蓄、聚沙成塔

3. 风险、成本平摊

4. 操作简单

二、分行角度

1. 增强客户忠诚度

2. “厦门经验”分享

3. 增加收入

三、理财经理角度

1. 提升专业知识

2. 增加交叉销售

3. 激发保守投资者的投资动力

第六讲: 实战分析

一、分组演练：本行重点持营基金分析

二、如何应对亏损

1. 为何会亏？

2. 端正心态

3. 有效降低成本

4. 补救五招

三、基金定投营销技巧 （以“长盛国企改革”为例）

1. 基金定投，向谁推？

2. 误区：一定要推股票型基金

3. 误区：一定要坚持长期投资

4. 为什么推不动？

5. 异议处理：别的银行产品比你们好

6. 异议处理：上次就是买了你们推荐的基金亏损了！

7. 异议处理：我先看看吧，看情况再说

8. 异议处理：基金定投，亏了谁负责？

9. 异议处理：要还房贷，没钱投

10. 异议处理：我做过基金定投，还是亏了

国家一级理财规划师

保险、基金、贵金属、银行理财产品讲师

曾任中国最大的保险经代机构之一泛华金控旗下的“保网”培训部经理

曾任中国企业500强金雅福集团旗下金雅福投资管理有限公司总经理