1、思想上认识到反洗钱对于商业银行自身发展的意义和价值；

2、了解目前国内反洗钱领域的形势和问题；

3、熟悉认识各种实际经济活动中的洗钱行为；

4、掌握一些涉嫌可疑交易业务的识别技能，提高客户身份识别履职能力

5、了解履行反洗钱义务各环节人行监管重点，规避监管风险

6、了解银行业金融机构常见的反洗钱违规类型，引以为戒

银行等金融机构从事反洗钱业务部门的相关岗位人员，柜面人员等等；

一、反洗钱的基础知识

1、洗钱与反洗钱

2、典型洗钱交易的3个过程

（1）处置

（2）离析

（3）归并

3、洗钱的危害

4、反洗钱的意义

5、洗钱的几种方式

6、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类

● 毒品犯罪；

● 黑社会性质的组织犯罪；

● 恐怖活动犯罪；

● 走私犯罪；

● 贪污贿赂犯罪；

● 破坏金融管理秩序犯罪；

● 金融诈骗犯罪

二、反洗钱的发展历史

1、上世纪20年代：一台洗衣机创造的“Money Laundering”一词

2、1972年：美国前总统的“水门事件”英国《卫报》首撰了“Money Laundering”一词

3、1986年：美国立法：将“Money Laundering”定为犯罪

4、中国历史上赫赫有名的人物：和珅，聊聊和珅的洗钱手段

三、反洗钱国家相关政策、法规、条令关键条款解读

1、一法、一规定、三办法

2、164号文和235号文

四、当前反洗钱工作的形势和接下来的工作重点

1、当前反洗钱的工作形势

● 金融行动特别工作组（FATF）介绍；

● 当前反洗钱工作形势；

● 新的发展形势给反洗钱工作带来新的压力；

2、接下来反洗钱的工作重点

3、反洗钱的监管措施

● 非现场监管措施

• 反洗钱报告制度

• 考核评级

• 约见谈话

• 质询

● 现场监管措施

• 反洗钱现场检查

• 监管走访

五、2019三、四季度近期国内反洗钱行政处罚案例

1、2019年9月国内金融机构反洗钱行政处罚案例（部分）

2、2019年10月国内金融机构反洗钱行政处罚案例（部分）

3、2019年11月国内金融机构反洗钱行政处罚案例（部分）

4、反洗钱法第三十二条部分内容

5、案情分析结果：出现出现违规问题概率最高的三种情形

● 未按照规定履行客户身份识别义务

● 未按照规定保存客户身份资料和交易记录

● 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

六、关于客户身份识别

1、义务机构履行客户身份识别义务的总体框架要求

2、从各业务环节入手，怎样做好客户身份识别工作

● 建立业务关系；

• 银行业开户

• 核对工作

• 登记工作

● 一次性金融服务；

• 形式合规

• 实质有效

● 业务存续期间；

• 持续的客户身份信息更新与限制

• 初次识别结果发生变化或受到影响时需要重新识别

● 特定交易情形；

● 除客户本人以外角色；

● 客户风险等级划分；

七、保存客户身份资料及交易记录保存

1、保存客户身份资料

2、防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏

3、应当按照规定的期限保存客户身份资料和交易记录

八、大额交易报告和可疑交易报告

1、金融机构大额交易和可疑交易报告解读

2、可疑交易报：

● 客户可疑行为15条；

● 客户账户可疑6条；

● 客户交易可疑14条；

九、保险业金融机构常见反洗钱违规类型

1、客户身份初次识别方面

2、客户身份持续识别方面

3、客户身份重新识别方面

4、客户风险等级划分方面

5、客户身份资料和交易记录保存方面

6、大额交易报告漏报、迟报

7、可疑交易报告迟报、漏报、错报

十、反洗钱保密

1、客户身份资料、交易信息及客户洗钱风险等级分类、名单划分信息

2、报告大额和可疑交易的情况以及涉嫌恐怖融资的可疑交易信息

3、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息

4、反洗钱非现场监管信息

5、因依法履行反洗钱职责或者义务获得的其他信息

十一、案例分享

1、贸易公司虚开增值税专用发票案

2、新业务带来的新洗钱案例：国内某知名大导演海外购房

3、新形势下的各种人民币处境手段

4、洗钱与反洗钱中的利益、人性、人心

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