《商业银行信用风险管理，贷款调查与尽职免责简介》

主讲：贾宏波老师

开篇 我国当前监管动态的简要分析

近期银行业动态：

进一步扩大金融市场开放相关规定

大额风险暴露相关规定

金融资产投资公司与债转股

中小农商行风险暴露与评级下调

第一章我国银行业金融机构的主要风险和风险化解手段

1.我国金融机构的主要风险类型

2.主要风险化解手段

第二章贷款尽职免则

1.对监管政策的进一步理解：

总体要求

认定标准

免责情形与问责要求

其他要求

分享：某农商行尽职免责规定

2.对中小微企业融资的进一步理解

第三章信用风险

1.信用风险的评估：外部视角-国际金融机构评级案例

2.信用风险的评估：外部视角-国际企业评级案例

3.信用风险的定义

4.信用风险的识别与评估

5.信用风险度量的基本方法与实例

6.信用风险资产的度量与信用风险资本

7.分享：企业信用风险评级的主要关注点和框架

8.分享：信贷风险转移：银团贷款

第四章贷款信用风险分析与管理

1.理解资产负债表，损益表，现金流量表及其相互关联

2.资产负债表及重点科目/项目介绍

3.损益表及重点科目/项目介绍

4.现金流量表及重点科目/项目介绍

5.企业财务分析的基本架构与主要比率

6.企业现金流量分析的基本架构和分析重点

7.企业流动性强度的分析架构

8.理解审计报告：审计报告类型与重点关注点

第五章国际大型商业银行信用风险管理经验分享

1.大型企业信用分析与审批重点

审批架构与注意事项

审批范围

额度确定的基本方法

审批与分析报告主要关注点

担保，内部评级，现金流分析重点

债务调整

财务预测与压力测试

2.中小型企业信用分析与审批重点

基本管理策略与方法

信用分析与审批重点

3.早期预警，催收和不良管理基本方法

早期预警关注点

催收方法

第六章总结-风险管理

1.风险管理的发展历程

2.风险管理的演进轨迹

3.展望未来

贾宏波

金融行业风控和信用分析资深专家曾任：★美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁★花旗银行 风险部门副总裁★澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事★美国银行美银美林 风险部门助理副总裁★曾在奔驰金融，招商银行，工商银行等机构从事风险控制和前台公司银行业务【个人简介】作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。