风险管理与风险控制

(1天)

第一章理解风险

1.什么是风险

2.风险的分类及其图示

3.风险度量的基本方法

4.风险管理的基本流程

5.风险管理的六大方法

6.一点扩展：如何用衍生品分散风险

第二章 理解当今市场的主要风险：基础篇

1.信用风险

信用风险的定义

信用风险的案例

信用风险的来源

信用风险的度量方式

企业的主要信用风险：

理解应收账款与企业的利润/收益质量

应收账款质量与企业经营成果

关于应收账款的其他分享

企业的外部信用风险：金融机构的视角

一点扩展：

什么是企业信用评级

企业信用评级的一般考虑因素

2.市场风险

什么是市场风险

市场风险的案例

市场风险的主要来源

3.外汇风险

理解外汇风险

外汇风险对企业的影响

如何体现在财务报表里面

外汇风险的基本管理工具

4.操作风险

什么是操作风险和法律风险

操作风险案例

操作风险的来源

操作风险的基本管理方法

5.合规风险

什么是合规风险

合规风险案例

合规风险管理的架构

6.企业财务风险：关注现金流量

现金流量表的看点

现金流量如何审视

现金流量与企业困境

7.其他分享

第三章 风险管理的基本框架

1.什么是内部控制

2.理解内部审计

3.风险管理的三道防线

4.什么是风险管理的五道防线

5.理解公司治理

6.有效公司治理的原则

7.什么是ESG

8.什么是风险偏好及其理解

9.理解风险文化及其在风险管理中的作用

10.风险管理与企业战略：基础篇

基本的企业战略

什么是企业价值

企业价值与资本成本

理解风险管理创造价值

11.一点扩展：财务决策与企业价值的关系

12.风险管理的发展历程

贾宏波

金融行业风控和信用分析资深专家曾任：★美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁★花旗银行 风险部门副总裁★澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事★美国银行美银美林 风险部门助理副总裁★曾在奔驰金融，招商银行，工商银行等机构从事风险控制和前台公司银行业务【个人简介】作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。