《商业银行操作风险，合规风险及内控管理》

课程大纲

第一章 操作风险管理

要点

1.操作风险案例

2.操作风险的定义及特点

3.操作风险的内部传导流程

4.操作风险监管发展历程

5.理解操作风险的频率与严重程度

6.操作风险的监测与报告

关键风险指标

损失数据收集

操作风险报告

7.操作风险的主要管理工具及当前国内使用情况

8.操作风险管理的内部职责划分

9.操作风险资本度量方法：简介与优缺点，当前中国金融机构的运用情况

标准法，基本指针法，高级计量法

巴塞尔协议的最新更新：新标准法

10.操作风险缓释的基本方法

11.操作风险管理实例-国有商业银行和跨国银行

12.操作风险管理相关的其他风险

第二章 合规风险

要点

1.合规风险案例

2.监管机构近年的监管思路与主线

3.合规风险的定义和内涵

4.理解合规创造价值

5.金融机构合规风险管理的基本模式

6.合规风险管理的内部职责划分

7.合规风险的系统管理要素

8.合规从高层做起的意义

9.理解合规文化与职业道德建设

10.合规风险管理实例-跨国机构

11.合规文化管理的“近期发展”：员工行为风险管理实践

第三章 内控管理

要点

1.内控风险案例

2.什么是内控：中国监管机构和COSO的定义

3.商业银行内部控制的要素和实施要点

4.内部控制活动与内部控制对象

5.金融机构强化内部控制的主要工作

6.内部控制与风险管理

7.内部控制与内部审计

8.内部控制的进一步发展：从三道防线到五道防线

贾宏波

金融行业风控和信用分析资深专家曾任：★美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁★花旗银行 风险部门副总裁★澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事★美国银行美银美林 风险部门助理副总裁★曾在奔驰金融，招商银行，工商银行等机构从事风险控制和前台公司银行业务【个人简介】作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。